Ingénierie patrimoniale
L’ingénierie patrimoniale est au cœur de notre savoir-faire.
Chez LUNEO CONSEIL, nous analysons votre situation dans toutes ses dimensions – juridique, fiscale, familiale et patrimoniale – pour construire des stratégies sur mesure, parfaitement alignées avec vos objectifs de vie.
Nous intervenons notamment dans les domaines suivants :
Dans un contexte de famille recomposée, il est essentiel d’anticiper pour protéger efficacement son conjoint sans notamment léser ses enfants d’une première union.
Nous vous aidons à trouver le juste équilibre entre protection du conjoint et respect des droits des enfants :
➜ Choix du régime matrimonial adapté
➜ Aménagement du régime matrimonial (société d’acquêts, attribution intégrale, préciput, etc.)
➜ Donation entre époux
➜ Testaments sur mesure
➜ Optimisation des clauses bénéficiaires d’assurance vie
➜ Démembrement croisé et aménagement des statuts.
Nous vous accompagnons pour alléger votre charge fiscale dans le respect strict de la réglementation, tout en sécurisant vos projets de vie et de transmission.
S’il y a lieu, nous vous proposons des stratégies adaptées :
➜ Optimisation de l’impôt sur le revenu (IR)
➜ Optimisation de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI)
➜ Structuration de l’immobilier locatif (société holding, régime mère-fille, société civile IR/IS, LMNP, …)
➜ Optimisation d’outils fiscalement avantageux (assurance-vie, PER,…)
Votre patrimoine est souvent composé d’actifs de nature différente : résidence principale, immobilier de rapport, parts de sociétés, immobilier professionnel… Pourtant, c’est bien l’équilibre entre les sphères personnelle et professionnelle qui détermine la solidité de votre stratégie globale.
Chez LUNEO CONSEIL, nous vous accompagnons pour :
➜ Cartographier votre patrimoine dans sa globalité (immobilier, épargne, titres de société, trésorerie d’entreprise…),
➜ Identifier les leviers d’optimisation juridique, fiscale et financière,
➜ Restructurer certains actifs, selon vos objectifs de protection, de transmission ou de valorisation,
➜ Définir une architecture patrimoniale cohérente, alignée avec votre statut, vos engagements familiaux, et votre horizon de vie.
Notre approche est transversale, rigoureuse, et centrée sur la sécurisation de votre situation tout en maximisant son efficience.
Nous vous accompagnons pour préparer et sécuriser la transmission de votre patrimoine, dans les meilleures conditions, en réduisant au maximum le coût fiscal et en préservant l’équilibre familial.
Nous proposons des solutions concrètes, sur-mesure et juridiquement sécurisées :
➜ Donation (simple, partage, transgénérationnelle, somme d’argent, présent d’usage, …)
➜ Démembrement de propriété
➜ Assurance-vie avec clauses bénéficiaires adaptées
➜ Pacte Dutreil pour transmission d’entreprise
➜ Rédaction d’un testament
➜ Création de sociétés civiles (SCI, holding familiale…)
Vos questions
➜ Quelles sont les incidences en cas de décès de l’un des époux ?
➜ Quel régime matrimonial est le plus adapté à ma situation ?
➜ Quel sera le coût de la succession pour mes héritiers ?
➜ Faut‐il faire des donations ? Pourquoi ? A partir de quel âge ?
➜ Puis-je alléger la fiscalité de mes revenus ou de ma transmission ?
➜ Comment est structuré mon patrimoine ?
➜ Ai-je intérêt à créer une SCI ou une société holding ?
➜ Comment sont structurées mes sources de revenus et quelles en sont les implications en termes de fiscalité ?